近日，东莞这座“制造业大市”迎来第二年“民营企业家日”，表彰了一批优秀民营企业和优秀民营企业家。作为滋养民营企业的重要力量，东莞金融业大力支持实体经济、民营企业的发展。数据显示，东莞过去三年累计服务小微企业1112户，业务发生额达31.66亿元；截至今年10月底，累计向853家企业发放3409笔短期贷款用于转贷，金额达1099.69亿元。
在金融滋养下，东莞的民营经济发展取得了亮眼成绩，贡献了六成以上的地区生产总值和工业增加值、七成以上的税收总额、八成以上的创新成果、九成以上的市场经营主体。为民营经济精准灌入“活水”，东莞金融凭什么能？
一组数据可窥探一二：第五次全国金融工作会议召开以来，东莞市金融业增加值突破800亿元大关，保持全省地级市首位；本外币存款余额从1.25万亿元增长至2.83万亿元，本外币贷款余额从0.7万亿元增长至1.92万亿元，余额均实现六年翻番；境内外上市公司数量从43家增至84家，境内上市公司数量跃居省内地级市首位，金融总量规模、发展质效迈上新台阶。
随着东莞制造在全球舞台上的崛起，东莞逐渐从“世界工厂”转型为“世界市场”，金融活水一如既往润泽实体经济、民营经济。
加快发展现代金融，构建完善金融服务体系
今年10月，香港金融管理局向东莞银行全资子公司莞银国际颁发银行牌照，这意味东莞金融也将迈入更加国际化、高端化的发展阶段。早在2021年，东莞银行就布局香港市场，东莞银行香港分行开业运营，成为全国首家在境外设立分行的城商行，这标志着东莞的金融史上掀开新的一页，终结了东莞的银行业没有走出境外的历史，从滋养“世界工厂”到滋养“世界市场”。
业内人士认为，东莞银行之所以选择在香港设点，一方面是根据业务的需求，越来越多的东莞企业在境外设厂、设公司，在香港设点有利于更好地服务企业；另一方面是银行紧跟粤港澳大湾区发展机遇，籍此寻找到更多的增长点。
在东莞的银行业果断走出去的同时，过去七年，不少“过江龙”看中了“世界工厂”的优势，布局东莞的步伐没有停歇过。比如，农业银行、建设银行、南粤银行等多家银行分别在松山湖、厚街、清溪等区域新设分支机构；浙商银行东莞分行更是在2017年落子南城。
东莞制造的优势有目共睹，对外来金融机构的吸引力、吸金力可见一斑。正如浙商银行东莞分行相关负责人所言，东莞是世界知名的制造业大市，目前正在加快转型升级，着力推进智能制造，正赶上国家打造粤港澳大湾区的发展机遇，浙商银行作为一家全国性股份制商业银行，全力支持创新驱动发展战略，加快推进智能改造，拓宽企业成长空间，助推实体企业转变发展方式、优化经济结构、提升增长动力，为建设更加美好的东莞贡献一份力量。
如今的东莞金融业，集聚效应日益明显，正在向充满活力的“金融强市”的目标加速扩容，为建设科创制造强市贡献力量。2017年至2024年，七年时间内，东莞培育了168家持牌金融机构，其中48家银行类机构，67家保险类机构，53家证券期货类机构。
纵观粤港澳大湾区，在东莞这座金融大市上，虽然金融业取得长足的发展，市场规模持续扩大、机构种类齐全、市场功能较完备、服务相对完善，但是仍然存在大而不强、多而不优等突出问题。
前有标兵、后有追兵，东莞金融的提质、赋能箭在弦上。
针对短板，东莞聚焦“大产业、大平台、大项目、大企业、大环境”五大方面，全力以赴向上争取资金、争取项目、争取政策，持续动员各类金融机构加大对重点领域的资源投入，以新担当新作为支持东莞打造科创制造强市。
就在去年8月，东莞举行金融支持东莞高质量发展座谈会暨战略合作签约活动，东莞市政府与中国进出口银行广东省分行、工商银行广东省分行等17家金融机构签署全面战略合作协议，未来三年获得新增授信1.4万亿元、保险保障金额145万亿元。
同时，东莞发动国资企业东莞金融控股集团、东莞科创金融集团等联合组建总规模2000亿元的高质量发展基金体系，涵盖招商引资专项基金、产业转型发展基金、创新创业基金、产投基金、战略性新兴产业引导基金、城市发展基金等六大基金群。
调整优化融资结构，金融科技产业深度融合
今年9月30日，伴随着一记记响锣响起，东莞长联新材料科技股份有限公司在深圳证券交易所创业板成功上市，成为东莞第84家上市企业。在上市的首日，企业实现了17倍的涨幅。究其原因，该企业是一家扎根于东莞寮步的国家高新技术企业、专精特新“小巨人”企业和第八批国家级制造业单项冠军企业，也是寮步本土成长的新材料领域龙头企业。
东莞上市企业奔腾向前，“先进制造+科技创新”的底色愈发鲜明。
过去七年，东莞市境内外上市公司数量从43家增至84家，其中特别是2022年新增境内上市企业12家，创历史新高，增量居全国地级市第2位。截至2024年9月末，当年新增A股上市企业4家，增量全国地级市排名第一，推动A股上市公司总数达62家，境内外上市公司达84家，居全省地级市首位。
如将视线拉宽，84家境内外上市企业多数遍布在电子信息、机器人、新能源、新材料等先进制造业领域，形成了备具东莞特色的资本市场“东莞板块”。更重要的是，专精特新星罗棋布、产业集群蔚然成林、实体经济根深叶茂，稳健扎实的发展基座与“攥指成拳”的联动效应，让东莞先进制造在资本市场风生水起。
东莞先进制造企业“跑步”上市，得益于东莞对资本市场的建设，对上市企业的培育。七年来，东莞成功争取深圳证券交易所、上海证券交易所、北京证券交易所资本市场服务基地落户，并制定实施企业上市“鲲鹏计划”，重点实施扩容、融资、提质三大计划，让莞企在波澜壮阔的资本大潮中如鱼得水。
为全力推动资本市场“东莞板块”扩容增质，围绕上市、拟上市企业，东莞各大金融机构各出奇招，推出上市贷、员工持股计划融资、并购贷款、供应链融资、募集资金监管等系列金融产品和服务，可以为上市后备、上市申报和上市后各阶段企业提供全方位金融解决方案，以金融力量赋能企业高质量发展，助力拟上市和上市企业做大做强。
比如，东莞银行持续加强与拟上市、上市企业合作的深度与广度，通过系列金融产品和服务，开展上市后备企业综合服务，努力扶植培育更多本土优质企业，不断扩充合作伙伴生态圈。截至目前，东莞银行存量东莞地区拟上市及上市企业客户数量超200户，助力了多家拟上市企业成功上市。
铭科精技控股股份有限公司（以下简称“铭科精技”）就是受益企业之一，在东莞金融机构的帮助下，从年营业收入仅1亿元的小型企业，发展成年营业收入近10亿元的大型企业，助力上市后备企业跑出上市加速度，并于2022年5月在深圳证券交易所主板成功上市。
“由于模具生产周期相对较长，公司运营资金占用较多，约束着公司进一步扩大生产经营的步伐。”铭科精技相关负责人表示：“我们正在着急如热锅上的蚂蚁的时候，东莞银行给我们伸出了援助之手，按照‘一企一策’的原则，综合评估公司的经营情况、财务状况、信用情况、发展前景等，为公司提供信贷资金支持。从2015年起到现在，东莞银行持续9年为企业提供结算、信贷、现金管理等综合金融服务，让企业有资本做强做大。”
此外，东莞还在全国首创“莞科融”支小再贷款专用额度、“智链通”“绿链通”再贴现等货币政策工具。近日，东莞成功发放最新一期“莞融”“链通”系列货币政策工具资金21.57亿元，支持科技创新、普惠小微、绿色转型、乡村振兴等领域企业共677家。自2023年创设“莞科融”“智链通”“绿链通”以来，东莞共投放相关政策资金164.2亿元，惠及企业达2800余家。
资本“活水”浪潮叠涌，与此同时，越来越多的先进造业企业正向行业和区域“反哺”，形成科技、产业及资本相互塑造、良性循环的新格局。
目前，东莞已累计培育189家专精特新“小巨人”企业，3018家“专精特新”中小企业和4833家创新型中小企业，各层级企业数量在全国地级市中稳居前列；新升规工业企业、新增数字化转型企业等指标居全省第一；A股上市企业数量迅速增加，居全省地级市第一。
扩大金融开放合作，跨境资金融通便捷高效
“感谢政府部门的耐心讲解和指导，公共保证金池政策解决了企业资金占用的大问题，希望可以一直延续下去”“你们的服务很到位，让我们找到了适合的汇率避险产品”……这些出自一线企业负责人的赞誉，是对东莞举办的主题为“外汇服务暖粤企”的汇率避险专项宣传活动的肯定。
北京市惠诚（东莞）律师事务所执业律师叶润胜认为，东莞存在大量外向型企业，该类型企业在承接订单、采购原材料以及资金运营等方面均涉及境外交易，因此建立健全企业汇率风险管理制度等企业涉外合规管理制度，提高资金灵活调度和汇兑率等企业涉外管理水平，规避涉外法律风险，企业才能走得更远。
近年来，东莞为外贸企业优服务、送政策，先后落地跨境贸易投资便利化、贸易新业态外汇管理、资本项目收入支付便利化、非投资性企业开展股权投资试点、QFLP（合格境外有限合伙人）、本外币合一银行结算账户、贸易融资资产跨境转让人民币结算等10余项新政，成功办理省内首笔高新技术企业便利化外债提款业务，货物贸易外汇收支便利化试点银行和企业数量居省内地级市首位。
针对外资外贸企业众多的实际情况，东莞相关部门指导辖区银行充分利用FT业务平台政策优势，借助其上级行获得FT账户试点资格的便利，加强与自贸区兄弟分行的业务联动，推介引导有业务需求的在莞企业在自贸区开设FTN账户（境外机构自由贸易账户），为企业提供更加灵活、高效的跨境金融服务。
此外，东莞全面取消银行支行、保险支公司及以下机构的主要行政许可事前审批制，实行事后报备制，成功引入台湾玉山银行、汇丰银行、澳门国际商业银行等10家外资金融机构先后设立分支机构，成为全省首个港澳台资银行机构齐集的地级市。
东莞某智慧工厂科技股份有限公司是一家研发和销售技术服务自动化设备及视觉系统的“专精特新”企业，该企业在2022年在印度成立一家子公司，但因营运资金无法到位一直未能投入运营。了解企业需求后，农业银行东莞分行引导该企业通过其香港关联公司开立FTN账户并搭建FT全功能资金池来解决企业的困难。
上述企业通过FTN账户成功向印度子公司快速汇划资金，并利用FTN账户项下全功能资金池办理低成本的资金拆借，有效满足了企业跨国经营管理的需要，实现资金灵活调度和汇兑。
为了提升外汇服务，东莞建立“五位一体”企业汇率风险管理长效服务机制，推动辖区汇率避险工作持续走在全省前列。
2022年以来，中国人民银行东莞市分行牵头地方财政、商务、金融等部门，发挥“几家抬”合力，建立涵盖政策宣导、服务优化、产品创新、减费让利和财政资助“五位一体”支持措施的企业汇率风险管理长效服务机制，有力有效推动辖区汇率避险工作持续走在全省前列。
一是全省首个地级市，东莞推动汇率避险服务写入2023年市政府“一号文”。东莞采取首笔期权费资助、“首办户”奖励和公共保证金池三大政策，全面涵盖外汇衍生产品各类业务，较好地解决了中小微企业汇率避险“不愿办”“不能办”问题，政策惠及1.2万多家中小微企业，约占东莞市货物贸易收支企业总数的四分之三。
二是全省首创服务，东莞设立总额1.4亿元的远期结售汇公共保证金池。截至2024年9月，共有241家中小微企业通过公共保证金池办理外汇衍生品业务1586笔，签约金额达7.4亿美元，累计节省企业保证金支出1.5亿元。
随着金融活水的不断释放，东莞为辖区广大外贸企业提供高效、便捷、低成本的跨境金融服务，在更大范围、更深层次、更全方位服务好东莞实体经济。今年前三季度，东莞市进出口货物货值1.01万亿元，同比增长6.5%，高出同期全国外贸增速1.2个百分点，外贸规模逐季扩大，稳居广东省第二。其中，东莞市民营企业进出口5948.8亿元，同比增长9.4%，拉高东莞市进出口整体增速5.4个百分点，占58.7%。
南方+记者 叶永茵外盘黄金配资